國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中的網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法
1.犯罪分子文化水平較高，能夠熟練操作計(jì)算機(jī)、使用互聯(lián)網(wǎng)；熟悉國(guó)際貿(mào)易流程；通曉中文和英文。往往是多人作案、共同犯罪，共犯中既有中國(guó)人也有外國(guó)人。
2.犯罪分子會(huì)開(kāi)立離岸賬戶(hù)，對(duì)于此類(lèi)離岸賬戶(hù)我國(guó)司法機(jī)關(guān)很難開(kāi)展偵查、保全、執(zhí)行等工作。
3.犯罪分子會(huì)瀏覽大量國(guó)內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)的官方網(wǎng)站，并對(duì)這些企業(yè)的業(yè)務(wù)郵箱進(jìn)行破解。
4.犯罪分子利用技術(shù)手段破解企業(yè)郵件系統(tǒng)后，通常會(huì)“潛伏”一段時(shí)間，了解貿(mào)易背景信息，跟蹤雙方交易進(jìn)度，待買(mǎi)方即將付款時(shí)再動(dòng)手。
5.犯罪分子作案的具體方式為：向買(mǎi)方發(fā)送電子郵件，聲稱(chēng)原先使用的公司銀行賬戶(hù)因技術(shù)故障等原因暫停使用，要求買(mǎi)方匯款至其事先開(kāi)立的賬戶(hù)。因犯罪分子對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方之間的交易已經(jīng)跟蹤了一段時(shí)間，故其向買(mǎi)方發(fā)送詐騙郵件時(shí)對(duì)交易信息的引述非常準(zhǔn)確，包括貨物名稱(chēng)、數(shù)量、規(guī)格、價(jià)款、合同號(hào)、發(fā)票號(hào)、訂單號(hào)、提單號(hào)等皆與事實(shí)相符，買(mǎi)方見(jiàn)到這些信息往往會(huì)產(chǎn)生麻痹心理，按照騙子的指示匯款。
6.有時(shí)犯罪分子會(huì)注冊(cè)一個(gè)與賣(mài)方的賬戶(hù)名極為類(lèi)似的郵件賬戶(hù)向買(mǎi)方發(fā)出詐騙郵件，比如將賣(mài)方電子郵件賬戶(hù)名中的“o”改為“0”、將“-”改為“_”等。
如何防范
針對(duì)前述犯罪的作案特點(diǎn)，我們建議國(guó)內(nèi)出口商可以采取以下防范措施，將上當(dāng)受騙的風(fēng)險(xiǎn)減到最低。
1.國(guó)內(nèi)出口商與國(guó)外客戶(hù)聯(lián)絡(luò)盡量使用企業(yè)郵箱，不要使用免費(fèi)的公共郵箱。免費(fèi)的公共郵箱安全性較差，易遭犯罪分子破解；犯罪分子也很容易注冊(cè)一個(gè)極為類(lèi)似的郵箱賬戶(hù)。而企業(yè)郵箱僅限企業(yè)內(nèi)部員工使用，犯罪分子難以注冊(cè)相近似的郵箱。
2.買(mǎi)賣(mài)雙方盡量不要采用電匯的方式付款，最好選擇信用證付款方式。如果采用電匯，盡量將匯款次數(shù)安排多一些，單筆匯款數(shù)額可以降低一些。
3.買(mǎi)賣(mài)雙方要簽訂正式的貿(mào)易合同，詳細(xì)約定雙方的收款賬戶(hù)，并約定如有收款賬戶(hù)發(fā)生變更，雙方應(yīng)當(dāng)用書(shū)面形式共同確認(rèn)，作為對(duì)貿(mào)易合同的變更。
4.付款方對(duì)于收款方發(fā)來(lái)的變更收款賬戶(hù)
仔細(xì)查看發(fā)件人的郵的郵件要反復(fù)核實(shí)。